Телефонные мошенники начали использовать для обмана новую схему. На днях в Москве задержали участника группы аферистов - 23-летнего парня, который приехал в столицу из Ставрополья «работать курьером».

- Мужчина позвонил 80-летней жительнице столицы и под предлогом сохранения сбережений убедил ее купить 14 золотых слитков. Их она должна была передать курьеру, - рассказал начальник Управления информации и общественных связей ГУ МВД России по Москве Владимир Васенин.

ЗАЧЕМ ЭТО НУЖНО?

Пенсионерку уговорили отнести накопленные за долгие годы 7 миллионов рублей в банк, чтобы купить 14 слитков весом от 5 до 20 граммов. Все это женщина сразу передала курьеру, а тот отвез слитки другим участникам схемы, которых теперь ищут.

Это что-то новенькое.

- Чаще всего мошенники используют многоступенчатые схемы с участием нескольких человек, - объясняет директор по развитию центра мониторинга внешних цифровых угроз Solar AURA, ГК «Солар» Александр Вураско. - Курьеры забирают деньги или ценности у жертв, затем передают их посредникам, которые занимаются конвертацией средств в криптовалюту или наличные. Далее деньги поступают «работодателю» - организатору схемы.

Но в нашем случае деньги, которые можно было забрать у старушки наличными, заставили потратить на покупку золотых слитков. На первый взгляд это лишние хлопоты. Ведь чтобы получить деньги, драгоценный металл снова нужно будет продать - потеряв как минимум 10% от денег, которые были у обманутой пенсионерки изначально. Плюс, если делать все через банк, придется лишний раз засветить свое лицо и документы.

И в чем же тогда смысл этой схемы? Вопрос актуальный, потому что в последнее время было несколько историй, когда мошенники убеждали своих жертв конвертировать деньги именно в золото.

ВЕРСИИ ЭКСПЕРТОВ

- На первый взгляд действительно кажется, что использование золота - это излишняя сложность для схемы обмана. Однако у мошенников есть свои причины: золото можно перепродать на черном рынке или использовать для оплаты товаров и услуг, не оставляя следов банковских транзакций, - объясняет Александр Вураско. - В некоторых случаях мошенники так пытаются «обналичить» украденные средства, минимизируя риски блокировки счетов.

Бывший следователь органов прокуратуры, а ныне адвокат Вадим Багатурия считает, что не все так просто:

- Да, золото, в отличие от физических банкнот, сложно идентифицируется. Но просто так вывезти его за границу не получится, - говорит Багатурия.

В пресс-службе Федеральной таможенной службы России уточнили, что слитки драгоценных металлов можно вывезти с территории ЕАЭС (в том числе России) в ручной клади и багаже - в качестве товаров для личного пользования. Вес или стоимость значения не имеют. Но есть нюанс: человек должен предоставить документы о его покупке. А банковские слитки невозможно приобрести, не показав паспорт - и ФИО покупателя, как вы понимаете, должны совпадать с данными пассажира, который везет это золото. Так что украденные у старушки слитки не так просто вывезти.

- На мой взгляд, золото для телефонных мошенников - это актив, который защищен от инфляции, - продолжает адвокат. - Все мировые валюты за последние годы прилично обесценились, теряя свою покупательную способность (то есть, условно, пять лет назад на 1000 долларов или 1000 рублей можно было купить намного больше товаров и услуг, чем на аналогичные суммы сейчас. - Авт.). А золото только дорожает. Думаю, эти преступники находятся на территории России, им никуда не нужно выводить деньги, и они просто создают себе некий «золотой запас» на будущее в качестве этакой инвестиции.

Золото для телефонных мошенников - это актив, который защищен от инфляции.

УДАР ПО «ГРЯЗНЫМ КОШЕЛЬКАМ»

Экономический эксперт, инвестиционный советник в реестре Банка России Сергей Варфоломеев объясняет, что деятельность легальных обменников цифровых валют и сейчас контролируют сразу несколько ведомств - Центробанк, который ведет реестр законопослушных компаний и проводит их аудит, Минфин, ФНС, Росфинмониторинг.

- С 1 июля 2026 года вступят в силу поправки к законопроекту «О цифровой валюте и цифровых правах», разработанному Банком России и Минфином, и деятельность обменников станет строго регулируемой, - говорит эксперт. - С этого момента все обменники обязаны будут реализовывать AML/KYC (системы по выявлению фактов отмывания денег. - Авт.), проверять источник средств, блокировать «грязные кошельки» и сообщать о них в ЦБ и Росфинмониторинг. За нелегальную деятельность предусмотрена уголовная ответственность - по статье «неправомерный оборот средств платежей» можно получить до 6 лет колонии.

Разработчики ужесточения закона рассчитывают, что благодаря новым нормам уже к 2027 году число нелегальных обменников снизится на 70%. А следовательно, и объем выводимых через криптовалюты украденных телефонными мошенниками денег снизится.

- Полная победа невозможна без глобального участия и сотрудничества разных ведомств и организаций, но уже в ближайшее время эти меры лишат мошенников скорости и анонимности, - уверен Сергей Варфоломеев.

Приведет ли это к заметному сокращению числа атак телефонных мошенников на россиян, потому что они больше не смогут выводить похищенные миллионы? Узнаем в течение нескольких месяцев.

А В ЭТО ВРЕМЯ В МОСКВА-СИТИ

Понятно, что если конвертированные в золото деньги жертв будут лежать, дорожая, где-то в схроне на территории России, найти их будет непросто. Но ведь основной объем украденных у доверчивых граждан средств выводится за границу. Причем в большинстве случаев - именно через криптовалюты, транзакции которых отследить очень сложно. И тут возникает вопрос: почему никто не может отлавливать подручных телефонных мошенников перед отправкой этих денег на заграничные кошельки в криптообменниках, куда они непременно обратятся?

- Конечно, если лишить мошенников удобных каналов для конвертации и вывода средств, это значительно усложнит им жизнь и снизит количество преступлений, - говорит эксперт по кибербезопасности Александр Вураско. - Однако для этого необходим комплексный подход - сочетание технических мер, законодательного регулирования и просвещения граждан. Сейчас контролировать потоки средств через криптообменники и криптобиржи действительно сложно, учитывая анонимность транзакций. Хотя крупные обменники обязаны соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег (AML), многие мошенники пользуются менее контролируемыми площадками или создают цепочки из мелких транзакций (суммы до 600 тысяч рублей под AML не подпадают. - Авт.), чтобы скрыть происхождение средств.

По некоторым оценкам, ежедневный оборот криптовалют в столице - более 50 млрд рублей. Ежедневный! И, кстати, большинство (до 70%!) легальных криптообменников находятся в башнях Москва-Сити. В первую очередь это объясняется условиями безопасности - в башнях всегда много охраны, работает пропускная система, вокруг много камер.

17 мартa 2026, «Комсомольская правда», Александр Рогоза